强化案防教育 合规护航发展沁阳市支行 付侃侃

一、加强合规管理，强化案件防控

近年来的金融工作实践证明，合规管理是银行稳健运行的内在要求，也是防范各类风险和案件的基本前提。

（一）加强合规管理是做好案件防控的迫切需要。近年来，虽然我行没有不良贷款的压力，但工作中还存在一定的案防风险。今年5月，我行通过自查，发现某粮食购销有限公司2024年展期流程存在未及时发起合同监督流程问题，行领导高度重视，迅速反应，对有关责任人作出了扣除违规积分和罚款1000元的经济处分，并将处罚通知印发全行，以此警醒全行干部职工。只有加强内控合规管理，全面夯实信贷管理基础，坚守合规经营底线，规范每笔业务操作流程，才能真正做好案件防控工作，保障我行各项业务持续稳健发展。

（二）加强合规管理是做好案防工作的根本举措。从上级行通报的负面典型案例来看，每一个案件都与人员违规有关。不少人都是从理想信念动摇、廉洁意识不强、合规意识淡薄起步，再从违规到违纪再到违法，最终走上了犯罪道路。案件是内控合规管理失效的突出反映，不仅会造成巨大的经济损失和严重的声誉风险，还可能影响农发行安全和高质量发展。防范案件发生的核心是“合规”，做好合规的关键是“守规”。做好案件防控，必须要在日常管理中加强合规教育，让员工形成合规自觉，树立正确的职业道德观念和合规理念，不仅知道“哪些应该做”，更要知道“哪些不能做”，所谓有所为有所不为。“不能做的”一旦做了，就会失去我们来之不易的工作岗位，甚至有牢狱之灾，悔恨终身。

（三）加强案防管理是落实外部严监管的必然体现。近年来，金融监管局监管令密集发布，大额罚单不断开出，严监管已成为当前和今后的主基调。严监管主要表现在：处罚力度加大，逢查必罚，罚必顶格；监管内容全面，从过去的整治市场乱象，到现在的反洗钱、账户管理、统计报表以及发生的案件等等，每一个方面都可能成为监管的重点。外部监管约束的不断强化，对我们的案防工作提出了更高要求。我们必须转变思想观念，认清当前形势，建立严管、严查、严追机制，排除重点领域和重要环节潜在的风险隐患，做到早预防、早发现、早处置，有效防范各类风险和案件产生。

二、加强网格管理，做好案件排查

（一）压实案防主体责任。坚决贯彻落实上级行案防工作决策部署，压紧压实县支行行长作为案防工作主要负责人的主体责任，坚持“一把手”责任制，做到对案防工作亲自部署、亲自过问、亲自督办。抓好员工行为管理、案件风险排查和案防教育培训等工作，将案防关口前移到日常经营管理活动中，让全行干部职工签订《2024年度案防管理目标责任书》。

（二）夯实案防基础管理。坚持每季度召开一次案防工作分析会，提高全行干部职工对案防工作的认识，做好重点工作的研究部署、重要环节的组织协调、重大问题的研究解决，主动处置焦点问题和突出矛盾。加强案件警示教育，定期组织开展案防制度学习与培训，持续开展“一把手”讲“谈风险、讲案防、促合规”活动，提高干部员工知法守法意识和案防能力。同时加强案件报告工作，防止错报、迟报、漏报，坚决杜绝瞒报情况发生。

（三）依托网格强化监督。一是构建网格。按要求搭建案防网格名单并实行动态管理，通过建立“全行成网、网中有格、格内定人、人人有责”的管理机制，实现案防工作关口前移，有效防范案件风险。二是强化监督。全面落实案防网格化管理机制要求，形成纵向管理、横向监督、互相担责、尽职免责的网格化监督模式。网格长通过履职检查、岗位自查、家庭走访、谈心谈话、外部信息等方式，按季度全覆盖排查网格单元案件风险隐患和问题线索。格员切实履行岗位制衡职责，对本网格单元存在的“八小时内”工作异常行为和“八小时外”个人异常行为及时发现、提醒和督促解决，并第一时间向网格长报告。“三合一”专员充分发挥监督职能，定期组织开展案件风险排查，并及时予以上报。

（四）做好案件风险排查。一是坚持案件风险日常排查“抓早抓小”。聚焦重点领域、重点环节、重点人员，实现所有客户和全行干部员工排查全覆盖，形成常态化的排查机制。二是加强案防关键节点管控。深入剖析案防关键节点的突出问题，逐问题强化管控措施，并纳入案防网格管理，压实网格长的日常排查和管理责任，推动案防关键节点管控机制落地落实。三是加强案件风险排查与处置。对各类监督检查中发现涉嫌违规违纪的干部员工，有针对性地开展案件风险排查，及时发现并积极处置化解案件风险。

三、加强案防合规管理的措施和途径

（一）强化党建引领，把好案防合规管理的“方向盘”。把案防合规建设作为党建工作的重要抓手，打造“案防合规阵地”、提高“案防合规基因”，通过党建引领深入推进案防合规建设。一是抓好政治理论学习。进一步提高学理论、强党性、控风险、促发展的自觉性和积极性，用理论指导实践，用合规推动案防工作落实。二是丰富党建活动载体。通过开展“党员示范岗”、“合规明星评比”等活动，使党建工作充分发挥推动合规经营、提升责任心、增强执行力的有效作用，实现党建与案防合规建设同频共振。三是加强党风廉政建设。深化运用监督执纪“四种形态”，打好教育监督执纪问责的组合拳，使全行人员树牢廉洁从业意识，自觉维护规章制度的严肃性和权威性。

（二）培育合规文化，夯实案防合规管理的“压舱石”。培育案防合规文化是对金融行业的必然要求，是保证合规经营的长效机制，也是防范风险和案件的治本之策。一是发挥好“领头雁”和“带头人”作用。行领导要成为案防合规文化及规章制度的模范执行者，坚持亲力亲为，带动践行案防合规文化，并有效组织推动案防合规文化建设实施。二是把好日常关口。在日常工作中要充分利用合规例会、会计晨会、信贷例会、员工座谈会等形式，开展案防合规管理宣教工作，经常性的开展廉洁从业教育、职业道德教育，使合规经营、廉洁从业根植于每个员工的思想深处。三是搭建活动平台。通过全行上下狠抓合规管理，努力形成一把手讲合规、主管行长谈案防、“三合一专员”抓监督，全员抓落实的良好案防合规氛围，积极营造“集思广益、有效互动、全员参与”的案防合规文化。

（三）加强制度建设，系牢案防合规管理的“安全带”。推进案防合规管理、稳健经营，必须通过严格执行各项制度作保障，形成用制度管权、按制度办事、靠制度管人的长效机制。一要笃学不倦知合规。首先是管理层知合规、讲合规、倡合规，其次是不断营造合规文化氛围，让“合规为先、风控为要、全面主动、审慎稳健”的案防合规文化理念深入人心。对新出台的规章制度，及时跟进学习解读，防止理解偏差。部室负责人要加强对各项业务的审核，监督规范员工日常操作行为，确保案防各项规章制度落到实处。二要矩步方行严合规。没有规矩不成方圆，没有制度管理就没有约束。在问题发生上，多从管理层面、执行层面、操作层面找原因，是否违背法律法规，是否违反行业禁止性规定，是否违反制度办法，守法合规，止于至善，确保将案防各项规章制度落实到位。三要关口前移早合规。落实“抓早抓小”机制，建立合规家访、合规谈话制度，对员工异常行为、案防风险、苗头性问题进行全面排查，做到关口前移，提早预警，防患于未然。