工行常州溧阳罗湾路支行三点发力 扛起反诈责任

在网络信息如此发达的今天，诈骗手段层出不穷，为客户把好资金安全的关口，是国有大行的责任担当。随着岁末年初的到来，客户流量的猛增难免带来诈骗风险的提高。工行常州溧阳罗湾路支行按照上级行工作部署，认真履行金融行业担当，深入开展电信网络诈骗治理活动，为广大市民守好钱袋子。

一、做好可疑账户管控。该行积极配合公安机关对紧急高危预警对象及时采取止付措施。对于存量管控客户要求解控的，开展尽职调查后审慎为客户解除账户管控。为避免发生“一刀切”情况，科学是实施账户分类分级动态管理，合理设置账户非柜面交易限额，在满足客户合理需求的基础上确保风险可控。

二、加强员工培训。该行持续做好打击治理电信网络诈骗资金链相关工作，通过强化培训宣导，提升银行员工业务水平和技能、合规意识与甄别能力，引导员工关注“一老一小一新”客群。在受理客户取现及转账相关业务时，能够敏锐识别异常客户，协助公安机关抓获嫌疑人并成功堵截涉诈资金转移，充分发挥网点柜面“第一道防线”作用。

三、扩大反诈宣传。由于电信诈骗花样层出不穷，手法更加隐蔽，群众的反诈意识跟不上诈骗手段的更迭。网点积极开展线上、线下反诈宣传教育活动，通过发放宣传资料、开展宣讲活动，摆放警示语，引导客户下载反诈app等一系列措施，提高客户对电信诈骗的防范意识。下一步，工行常州溧阳罗湾路支行将在为客户提供优质服务的同时，多渠道扛起反诈风险防控责任，为守护客户资金安全作出更大贡献。