农发行建始县支行：强化反洗钱工作，筑牢金融安全防线

在金融市场日益复杂多变的背景下，反洗钱工作作为维护国家金融安全、防范经济犯罪的重要一环，其重要性日益凸显。今年以来，农发行建始县支行积极落实国家反洗钱政策，持续加强反洗钱工作力度，保障金融系统安全稳定。

加强组织领导，夯实工作根基

支行成立了由行长任组长的反洗钱工作领导小组，选配各部门业务骨干从事反洗钱工作，“三合一”专员专门从事反洗钱监督工作。通过明确各岗位在反洗钱工作中的职责与权限，构建起分工明确、协同高效的工作机制，为反洗钱工作的规范化开展提供了坚实的制度保障。

做实基础工作，把控源头风险

一是严格开户审核。遵循“了解你的客户”原则，严格执行身份识别制度，对客户提供的身份证件、营业执照等证明文件进行仔细核查与验证。借助联网核查系统、工商登记信息查询平台等工具，多渠道核实客户身份信息的真实性与完整性。同时，深入了解客户的经营范围、股权结构、交易背景等情况，综合评估客户潜在的洗钱风险，并依据风险程度确定相应的客户风险等级。今年以来完成客户识别122次，风险等级评定65次，从源头上有效防范洗钱风险。二是持续动态监测。建立健全客户信息持续动态监测机制，定期对客户身份信息、交易情况等进行跟踪复查。对于客户信息发生变更的情况，及时要求客户提供相关证明文件并进行更新维护，确保客户信息的准确性与时效性。通过对客户交易行为的实时监测与分析，及时发现异常交易线索，并依据相关规定进行深入调查与处理，今年以来调查排除可疑案例排查10个、可疑交易45笔，有效维护了金融交易秩序的安全稳定。

开展教育宣传，提升思想认识

支行按照人民银行及上级行的要求，积极开展反洗钱宣传活动，通过电子屏、发放宣传册等多种方式进行反洗钱知识宣传，并利用窗口指导，业务咨询等形式宣传反洗钱政策规定，让社会公众和有关部门认识、了解反洗钱工作的重要性，支持和参与反洗钱工作，为反洗钱法规制度的有效实施营造良好的社会环境。今年以来，支行利用营业厅展示屏自主开展5次宣传活动，向社会公众宣传反洗钱法律法规、防范电信诈骗等相关知识，受众近200人次，提高了社会公众的反洗钱风险意识。

下一步，农发行建始县支行将继续秉持“风险为本”的原则，深化反洗钱工作，为构建安全、稳定的金融环境贡献积极力量。（程文豪 程爱联）