农发行敦化市支行开展电信网络诈骗“资金链”精准治理

近年来，电信网络诈骗犯罪频发，对社会公众财产安全造成了极大威胁，同时，金融机构采取过严的防范措施，导致客户不理解，并引发负面舆情。为贯彻落实《中国人民银行办公厅关于做好电信网络诈骗“资金链”精准治理工作的通知》（银办发[2024]137号）通知精神，根据《关于排查风险防范措施的通知》要求，我行对通知内容进行排查，现将排查情况汇报如下：

一、我行防诈骗工作开展情况

一是加强账户管理，强化开户审核，开户前期严格执行尽职调查工作，仔细核实客户身份信息，对开户用途进行仔细问询，确保新开户的合规性，从源头把控诈骗风险；账户存续期间，对存在异常交易的账户，及时采取限制交易、暂停非柜面业务、销户等管控措施。二是不定时组织反诈培训，解读最新的电信网络诈骗手段、特征等，提升员工的识别能力和反诈专业能力，同时，加强员工沟通、服务能力，对异常和突发状况有一定的应急处置能力。三是在营业网点，通过摆放宣传展板、发放宣传手册、播放反诈视频等方式，向来办理业务的客户宣传常见的电信网络诈骗类型及防范方法，提醒和告知义务。

二、排查情况

通过上述一系列的举措，我行在电信网络诈骗精准治理方面提升了一定的工作能力，有效防范了诈骗事件的发生。经排我行取现业务金额和次数都比较少，暂未发现涉诈情形，也不存在因过严审核引发负面舆情，同时，我行暂未发现存在涉诈账户。

三、下一步工作计划

加大科技投入，提高对电信网络诈骗交易的识别精准度；加强员工培训，提高员工反诈工作能力；进一步加强宣传工作，做好客户解释工作，通过宣传和讲解让客户明白账户管控的必要性，争取客户的理解与配合。总之，我行将继续扎实推进反诈工作，不断优化措施，加强多方协作，全力守护客户的资金安全，营造安全稳定的金融环境。