农发行沐川县支行：识电诈 防风险 “三围绕”持续提升运营账户管理水平

为切实提升柜面账户管理服务质效，树牢合规意识，强化合规经营，严守风险底线，农发行沐川县支行坚持“三个围绕”全面夯实反诈识别能力及账户管理服务水平，为支行高质量发展保驾护航。

围绕文件学习，夯实理论基础不放松。该行始终坚持理论学习不放松，定期组织员工开展晨会学习反诈制度及各类涉案账户风险提示，力争在反诈理论学习上有新提高，在实践运用上取得新成效。今年以来该行多次组织反诈宣传，常态化对各类商户及群众加强反诈宣传，提升防范电信网络诈骗的预防能力。

围绕账户管理，严把客户准入关。该行始终做好开户审慎核实机制管理，采取多方式尽职调查，加强单位开户意愿核查，精准识别不予开户情形。今年以来，多次组织存量账户风险排查工作，梳理账户资料，核对新核心系统与人行账管系统信息，并对同一存款人开户数量较多的情况摸排清理，核实开户合理性，全面做好账户分类管理。

围绕支付结算，守护资金防风险。该行根据账户分类分级管理要求和客户身份识别，结合账户所有人日常使用情况，合理设置结算类银行账户非柜面管理参数，优化账户非柜面限额总额管理方式，做好放洗钱监测管理，切实防范银行账户涉诈风险。

下一步，该行将持续加强学习，提升员工专业能力及责任心，持续向客户宣传普及电信网络新型违法犯罪知识，针对性开展防范电信网络新型违法犯罪宣传活动，强化合规经营，严守风险底线。（石云欢）