农发行内蒙古科左后旗支行积极开展反洗钱专项排查工作

为切实加强反洗钱基础管理，做好洗钱风险防范工作，农发行内蒙古科左后旗支行积极开展反洗钱专项排查工作，采取有效措施改进实际工作中的不足。

该行深入学习上级行下发的反洗钱典型案例，促进员工对于反洗钱相关工作更加重视。深刻认识了反洗钱和反恐怖融资是维护金融安全稳定的重要手段，要时刻保持高度的敏感性和责任感。要严格按照相关制度规定和要求，积极认真履行反洗钱义务，切实增强反洗钱和反恐怖融资工作的主动性，积极履行反洗钱和反恐怖融资工作职责，切实防范不法分子借道或者利用银行账户体系、产品及相关业务从事涉嫌洗钱等非法活动。

通过案例学习，该行工作人员在日常工作中进一步提高了警惕，一是开户环节做好客户身份识别工作，尤其关注异地客户开户，对于客户联系地址、联系电话、行业等一定要录入完整、准确。二是对于系统提示的可疑交易监测数据，一定要提高重视，上级行下发的尽职调查任务要认真进行落实，对账户交易进行合理分析，结合实地考察。三是发现可疑情形，要及时披露、调查、上报，适时采用差异化管控手段控制洗钱风险。

下一步，该行将根据反洗钱的内控机制建设、客户尽职调查、大额和可疑交易报告、客户洗钱风险等级管理、客户身份资料及交易记录保存、系统支持及操作、内外部反洗钱检查及整改内容，持续坚持问题导向，检视问题、剖析问题，深挖问题根源，杜绝问题屡查屡犯，夯实基础、补齐短板。严格把控客户准入和账户开立，审慎开通新开账户网上银行业务，切实抓好预警平台提取与人工研判相结合，夯实合规管理和培训宣传，严格做好保密工作。进一步认真落实反洗钱各项工作要求，做好可疑交易监测及上报工作，全力防控洗钱风险，有效遏制洗钱及相关犯罪。(陈智奇)