农发行涿州市支行积极做好反洗钱工作

反洗钱工作是当今金融和社会环境下一项重要的工作内容，农发行涿州市支行加强对反洗钱知识的学习，做好网点反洗钱日常工作，推动反洗钱工作在支行走深走实。

该行强化柜面人员反洗钱方面知识的培训，扎实开展反洗钱专业队伍的建设工作，从严把关加强对大额和可疑支付交易的监测，在单位开立结算账户时，严格把关，认真审查各类证件及经办人身份证的真实性、完整性、合法性，并详细询问了解客户有关情况，根据其经营范围开立相对应的账户;在为单位客户办理存款、结算等业务，均按中国人民银行有关规定要求其提供有效证明文件和资料，进行核对并登记。

客户尽职调查是反洗钱和反恐怖融资工作的基础，是农发行应履行的反洗钱核心义务之一，也是有效防范洗钱和恐怖融资风险的第一道防线。该行高度重视客户尽职调查工作，坚持风险为本理念，遵循“了解你的客户”原则，落实勤勉尽责的要求，准确把握、有效执行客户尽职调查相关制度规定，识别客户及其受益所有人身份。在与客户建立业务关系时，针对不同洗钱风险特征的客户、业务关系或者交易，采取差异化的尽职调查措施。同时关注客户身份资料要素的准确性、完整性等形式合规问题，更注重客户尽职调查的实质，在有效管控洗钱风险的情况下，进一步优化工作流程、切实提高服务质效。并且在客户业务存续期间，持续做好客户尽职调查，发现存在潜在洗钱风险的，及时采取强化的尽职调查措施，切实有效防范洗钱风险。

今后该行将继续把反洗钱工作作为一项长期的重要工作来抓，严格执行大额和可疑交易报告制度，加大反洗钱培训的力度，确保全员树立应有的反洗钱意识，掌握必要的反洗钱技能，增强反洗钱工作的紧迫感、主动性，严格履行反洗钱义务，切实预防洗钱风险。