岐山农商银行：防范洗钱风险助力美好生活
为切实提升社会公众对贵金属领域洗钱风险的识别与防范能力，有效预防和打击洗钱犯罪活动，在“5·15打击和防范经济犯罪宣传日”来临之际，岐山农商银行积极落实反洗钱监管要求，围绕“防范洗钱风险 助力美好生活”主题，采取“社区+商圈”联动模式，在县城礼乐广场及县域内各大黄金珠宝门店同步开展反洗钱专题宣传活动。
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精心组织，确保活动有序开展
本次活动由合规部牵头，联合城区网点骨干员工成立宣传小分队，明确责任分工。活动紧扣贵金属领域洗钱风险防范重点，同时兼顾社会公众普遍关心的反洗钱基础知识，确保宣传内容有重点、接地气、见实效。
02
立足社区广场，扩大宣传覆盖面
在县城人流量密集的礼乐广场，设立宣传主阵地。通过悬挂横幅、摆放展板、发放折页及现场答疑等形式，重点向老年群体、务工人员及家庭主妇等易受洗钱犯罪诱导的群体，讲解出租出借身份证件、银行卡及账户的严重危害。工作人员结合真实案例，用通俗易懂的语言普及洗钱的常见手法及防范措施，有效提升了广大群众识别洗钱陷阱的能力。
03
深入黄金商户，筑牢行业防线
黄金交易因单价高、流通性强，易被不法分子利用进行洗钱犯罪。针对这一特点，宣传小分队走进县城主要品牌金店，面向商户经营者、销售人员及店内顾客开展“一对一”“面对面”精准宣传。重点解读《贵金属和宝石从业机构反洗钱和反恐怖融资管理办法》相关内容，提醒商户警惕“拆分购金”“工具人代购”“频繁退换货”等异常交易行为，引导其履行客户身份识别、大额交易报告等反洗钱义务。同时，向店内顾客普及购买黄金时配合身份核验的重要性，指导商户在日常经营中严格落实实名登记和交易留痕要求，发现可疑情况及时向金融机构或监管部门报告。
下一步，岐山农商银行将持续推进反洗钱宣传常态化、精准化，不断创新宣传形式、拓展覆盖群体，切实筑牢反洗钱群防群治防线，为维护县域金融安全稳定、守护人民群众美好生活贡献农信力量。
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