眉县农商银行：筑牢风控防线 严守洗钱底线

为深入贯彻落实人民银行及省联社工作部署，切实筑牢贵金属业务反洗钱安全防线，全面提升洗钱风险防控能力，4月7日，眉县农商银行严格对照《陕西省农村合作金融机构“健全风控体系 严防利用贵金属洗钱”专项行动实施方案》要求，第一时间召开专题会议，全面动员、周密安排，扎实推进专项行动各项工作落地见效。

此次专项行动，紧扣当前电诈、贪腐、走私等犯罪资金通过贵金属清洗的风险形势，对标《贵金属和宝石从业机构反洗钱和反恐怖融资管理办法》新规，聚焦贵金属业务风险防控短板，旨在进一步健全风控机制、堵塞管理漏洞，推动洗钱风险防控向“主动防控、事前预防”转型，严守金融安全底线。

我行高度重视此次专项行动，迅速成立专项行动工作组，由总行牵头统筹，合规管理部、财务会计部、业务发展部、信息电子银行部、综合管理部等多部门协同联动，明确各部门、各网点职责分工，细化工作举措，压实工作责任，形成上下联动、齐抓共管的工作格局，确保专项行动有序推进、取得实效。

下一步，我行将紧扣专项行动重点任务，扎实推进各项工作。一是健全风险防控机制，聚焦三类重点客户群体，强化客户尽职调查、大额交易审核和异常交易监测，严防拆分交易、异地代购、规避监管等违规行为，补齐风控短板；二是强化协同管控，做好贵金属和宝石从业机构客户管理，切实履行反洗钱监管协同职责；三是抓实专题宣传培训，面向员工和社会公众开展贵金属反洗钱知识宣传，提升全员风控意识和公众风险识别能力；四是严把时间节点，高效完成动员部署、排查整治、总结提升各阶段工作，全面排查风险隐患，完善内控体系。

眉县农商银行将以此次专项行动为契机，始终坚守合规经营底线，从严落实反洗钱各项要求，持续健全全流程风控体系，坚决防范利用贵金属洗钱风险，切实维护金融秩序稳定，助力全行高质量稳健发展。

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