陕西农信陈仓联社：筑牢柜面防线 夯实内控根基

2月28日，稽核审计部组织开展以“柜面业务操作风险防范与审计要点”为主题的专题培训，全辖26名会计经理参加。

从数据模型切入 让风险"可视化"

培训以“稽核审计系统如何监测风险”破题，结合柜面业务相关数据模型，逐一解读现金、账户、客户信息管理、反洗钱等业务场景背后的风险逻辑。通过数据模型“画像”，将抽象的制度要求转化为可感知的操作边界，帮助一线管理人员看清风险、看懂预警、守住底线。

从风险点展开 让警示"可触达"

本次培训梳理了2025年内外部审计发现问题、违规积分分布情况及同业典型案例，聚焦账户管理、现金与重要凭证、授权复核、数据安全、反洗钱履职等高频风险领域，逐一剖析问题成因与后果。以真实案例“解剖麻雀”，强化“制度面前无小事、违规操作必留痕”的认知。

从整改闭环落脚 让机制"见实效"

围绕“发现问题如何改、长效机制怎么建”，培训明确了“问题清单—责任分解—跟踪督办—验收销号”的全流程整改机制，强调整改必须见人见事、见账见据，杜绝“纸面回复”，推动实现“发现一类问题、规范一个领域”的治理效能。

此次培训，通过数据模型揭示风险、典型案例剖析问题、压实整改闭环责任。会议强调：一要做业务的“质检员”，每一笔授权、每一张凭证、每一次交接，都要经得起审计、经得起检查；二要做同事的“守护神”，管好自己、做好诤友，相互关注异常行为，及时提醒纠偏；三要做数据的“守门人”，客户信息是核心资产，柜面是第一道防线，守住数据就是守住声誉和职业生涯。

下一步，陈仓联社稽核审计部将持续深化“审计+科技+人才”融合赋能，推动风险防控从事后纠偏向事前预警转变、从单点突破向系统治理延伸，为联社高质量发展筑牢合规根基。

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