交行河南省行分行营业部识破拍卖骗局，高效拦截风险显担当

近日，一位神色急切的老年客户前往交通银行河南省分行营业部，要求办理一笔3000元转账，收款用途注明为“购买拍卖摊位费”。大堂经理在接待过程中察觉其举止异常，立即将情况报告给营运主管。经主管耐心沟通，了解到老人因浏览网络广告接触到所谓“高价回收银元”信息，对方声称其持有的3枚“袁大头”银元每枚估值高达150万元，但需预先支付3000元“拍卖摊位费”方可交易。

主管结合交易特征、客户身份及沟通情况，综合判断此事件可能涉及以“古董拍卖”为名的电信诈骗，且该笔资金转移背后亦存在被利用于非法洗钱活动的风险。面对老人起初的激动与坚持，主管并未放弃，一面安抚客户情绪，一面结合反洗钱工作中常见的“利用老年人进行资金过渡”“虚构交易背景转移资金”等洗钱可疑特征，向老人详细剖析此类骗局的运作模式和潜在风险。

工作人员搜集并展示了多起相似诈骗及涉洗钱案例，经过近两小时细致、反复的沟通与举证，老人最终醒悟，意识到自己不仅险些蒙受经济损失，更可能无意中成为不法分子洗钱链条的一环，随即主动中止了转账操作，并对支行工作人员的认真负责再三致谢。

此次风险事件的成功拦截，它既是省行营业部持续深化风险防控培训、严守运营底线的实效彰显，也是其积极践行“金融为民”理念、切实守护客户资金安全与社会金融秩序稳定的生动实践。省行营业部将持续强化风险监测与识别能力，筑牢金融安全防线，为营造和谐、稳定、安全的金融环境贡献力量。