中信银行威海高区支行警银联动筑牢老年客户反诈“防护墙”

近日，中信银行威海高区支行成功堵截一起老年客户涉“中国崛起平台”投资返利诈骗取现事件，支行工作人员通过流水核查、敏锐风险识别及高效警银协作，成功拦截诈骗款项，帮助老年客户识破骗局、避免财产损失。

一老年客户徐女士到威海高区支行柜台申请办理现金支取，称用途为“国家给发的钱，取来贴补家用”。柜员查询账户流水发现，该客户近1个半月内多次接收来自“中国崛起平台”关联多个个人账户的转账，且账户无其他正常收支。柜员向客户核实平台详情，客户仅模糊表示“平台是国家扶持的高返利项目”，无法提供投资合同、资质证明等材料，对平台运营细节一无所知。工作人员随即联系当地反诈中心，核查确认“中国崛起平台”无合法金融资质，涉嫌非法吸收公众存款。高区支行立即拨打110报警，民警到场后将客户带至派出所调查。经公安机关查证，该平台以“投资返利”实施诈骗，客户所收资金为诈骗款项。客户这才幡然醒悟，从公安机关返回支行后对银行柜员的及时拦截连连道谢。

中信银行威海高区支行凭借账户流水深度核查、人工专业研判及警银无缝联动，精准阻断针对老年客户的诈骗案件。下一步，中信银行威海高区支行将持续升级反诈工作体系，以“金融为民”为核心使命，筑牢老年客户专属反诈“防护墙”，全力守护人民群众的“钱袋子”，捍卫金融消费者的财产安全。（于兆言）