双辽市支行关于进一步加强反洗钱管理防范洗钱风险学习会总结

本次学习会先后学习了省分行《关于进一步加强反洗钱管理防范洗钱风险的通知》要求，总行印发的《关于进一步加强尽职调查防范洗钱风险的通知》及总行《关于2024年洗钱类型分析情况的报告》。

本次学习着重强调了，一是对非贷客户、非国有背景客户以及主动上门开户的客户，必须采取上门调查等方式进行实地查验，必要时应与公安、市场监督管理、税务等外部单位沟通了解，严把客户准入关。二是要审慎确认主动来行开户企业信息，对于主动上门开户的企业，要严格落实运营管理部门《关于做好非柜面渠道支付限额管理工作的通知》（吉运营便函（2025年1号））要求，控制好网银准入条件。对于开通网银意愿强烈的，按照省公安厅有关要求，网银支付单笔限额、日累计限额均不得超过2万元。

通过本次防范洗钱风险学习会，员工对洗钱风险有了更深刻的认识，防范洗钱风险的意识和能力得到了有效提升。在今后的工作中，我行将继续加强反洗钱工作的培训和宣传，不断完善反洗钱工作流程，确保行内业务的合规稳健发展。