农发行九台支行关于开展金融领域非法中介乱象线索排查

为进一步规范金融市场秩序，防范金融风险，维护金融消费者合法权益，农发行九台支行积极开展金融领域非法中介乱象线索排查.

为确保排查工作有序推进，我行成立了以行长为组长，各部门负责人为成员的金融领域非法中介乱象线索排查工作小组，明确职责分工，压实工作责任，确保排查工作全面、深入、有效开展。排查范围涵盖支行所有信贷业务及相关岗位人员排查内容重点包括非法中介介入信贷业务、违规收取高额费用、协助客户提供虚假资料等行为；排查方式采取自查与抽查相结合、现场检查与非现场监测相结合，确保排查无死角。

1. 业务排查：对支行近3年信贷业务档案进行全面梳理，重点审查贷款申请、审批、发放等环节，核查是否存在非法中介参与迹象，如客户资质异常、资料真实性存疑、贷款资金流向异常等情况。

2. 员工行为排查：通过员工自查、部门互查、个别谈话、查询员工征信及工商登记信息等方式，排查员工是否存在与非法中介勾结、参与非法中介活动、为非法中介提供便利等行为。

3. 外部走访调查：选取部分贷款客户进行电话回访和实地走访，了解客户办理贷款过程中是否接触过非法中介、是否被收取额外费用等情况；同时，走访当地市场监督管理部门、金融监管机构等，了解是否有涉及支行的非法中介举报信息或相关线索。

通过排查，显著提升了支行防范风险能力。支行将 持续开展排查工作，将金融领域非法中介乱象线索排查工作作为一项长期任务，建立常态化排查机制，定期开展排查，及时发现和处置潜在风险。并在日常工作中加强宣传教育，通过营业网点宣传栏、电子显示屏、微信公众号等渠道，广泛宣传金融领域非法中介的危害及防范知识，提高社会公众风险防范意识和识别能力，引导公众通过正规渠道办理金融业务。(潘春亮)