基金业AI数智化：从方向到落地路径，这份白皮书都有了！

根据中基协的公开数据，截至2025年7月底，我国境内公募基金管理机构共164家（含149 家基金公司、15 家具备公募资格的资管机构），管理的公募基金资产净值合计35.08万亿元。当规模持续扩张，遇上AI技术蓬勃发展，基金业正迈向数智赋能的关键阶段。

蓝凌研究院近日发布的《2025中国基金业数智化转型白皮书》立足行业现状，系统梳理基金业数智化的发展逻辑、核心趋势与落地路径，同时结合蓝凌等服务商的实践经验，为行业提供从认知到执行的参考框架，助力基金机构破解转型痛点、把握AI时代下的发展机遇。

一、基金业数智化现状：头部与中小机构差异化推进

白皮书指出，当前基金业数智化投入呈加速增长态势，技术应用向投研、办公、风控、运营等方面深度渗透，但行业内部因资源禀赋差异，呈现明显分化特征：

不少头部机构凭借资本优势，重点布局分布式算力平台、企业级大数据平台等底层设施，构建涵盖因子挖掘、策略研发、风险控制的一体化系统，以支撑复杂投资场景的技术需求。同时兼顾智能协同办公体系建设，通过打破不同业务系统的数据与流程壁垒，推动跨部门高效协作。

中小型基金公司则采取“聚焦痛点、借力外部”的轻资产投入策略。多数中小型公司选择与第三方科技厂商合作，将有限资源集中于投研、协同办公、客户服务等核心场景，通过引入成熟的自动化工具和标准化模块，快速实现运营效率提升和风险管控强化，实现“小投入、大产出”的转型效果。

二、 AI时代，基金业数智化六大场景

白皮书重点解析了AI时代基金业数智化的核心方向。随着大模型技术的成熟，AI正全面渗透基金业投研、办公、销售、风控、运营、客服六大核心场景。在AI重构业务逻辑的同时，也为基金管理机构破解转型痛点、挖掘价值增量提供了新的路径。

AI 智能投研：高效处理研报、舆情、财报等海量数据，精准提取关键信息并预测市场走势；同时利用算法对投资组合进行全面评估，并对整个交易过程进行复盘分析。

AI 协同办公：搭建智能知识库，支持自然语言检索快速定位信息；结合 RPA 技术自动化处理报销审批等事务性工作，打破部门数据壁垒，提升跨团队协作效率。

AI 智能合规风控：精准解读监管政策与合规制度，提供业务智能评判、合规建议等；实现风险事前识别、事中管控、事后生成评估报告，降低合规风险。

AI 客户服务：7×24 小时响应客户咨询（如申购规则、净值查询）；根据用户的投资偏好与行为习惯，主动推送个性化的服务提醒，优化服务体验。

AI 智能销售：基于用户风险偏好、财务目标生成定制化资产配置方案，精准匹配客户需求；智能制作投教营销物料，减少人工创作的时间成本与精力投入。

AI 智能运营/运维：实现TA清算、FA数据校验自动化，减少人工操作失误；智能识别异常数据并修复，搭配AIOps（故障自愈、智能告警等）保障系统稳定运行。

3. 基金公司AI技术实施路线四步走

白皮书中指出，基金业实现AI落地需遵循科学路径，避免盲目投入，核心分为四步：

第一步：构建顶层保障制度。量化AI各阶段目标，明确跨部门统筹机制与职能边界，同步建立数据安全管控体系，为AI落地筑牢制度根基；

第二步：搭建大模型运行体系。通过建设AI友好型企业级知识库，并利用高效模型管理工具，搭配动态监控平台，实现全生命周期管理，保障系统稳定运行。

第三步：由点带面迭代拓展。优先试点高回报场景（如智能合同、费控、公文、知识管理），待效果稳定后再延伸至全业务链路，降低落地风险。

第四步：打造AI业务新生态。推动公司IT人员能力转型，并构建合规高效的AI业务体系，实现技术与组织能力同步升级。

蓝凌企业大脑LanBots.AI，助力基金业AI落地

AI浪潮下，企业对AI的需求已从技术尝鲜转向实用落地，对场景落地、数据治理、成本可控的需求愈发清晰。蓝凌以“引入能力、升级场景、厘清架构、快速落地”十六字方针为核心，打造企业大脑LanBots.AI，并融合AI智能体能力，打造AI基座，实现协同办公与业务场景智能化升级，为企业数智化转型注入新动能，助力组织AI战略落地。

全栈AI能力整合，构筑智能基座

① 统一办公入口→打造专属超级助理

打造统一办公入口，支持多路搜索（图谱+主数据+标签+向量+分词）、指令搜索、意图分析、多轮对话交互，员工通过自然语言提问或点击“指令”即可完成查知识、办流程、问数据等操作，实现“搜得全”“答得对”“干得快”的高效办公体验。

② 融入大小模型+智能体→快速搭建业务智能助手

深度集成主流大模型（Deepseek、豆包、通义千问、文心一言）、小模型（向量模型、OCR模型、流程信息抽取模型、意图识别模型等）；同时支持接入企业已有AI平台的大小模型及智能体。

配备蓝凌自研搜索Bots、对话Bots、FlowBots（工作流）智能体，快速搭建搜索助手、招聘助手、差旅助手等各类专属智能助手，高效响应业务需求。

③ 可持续治理的知识湖仓→筑牢 AI “地基”

平台支持多源数据、知识接入与整合，采用统一标准数据格式管理全量数据，提升数据质量与适应性，为智能体提供多维度分析支撑。此外，蓝凌提供全生命周期知识管理工具，助力企业实现知识资产全面管控，确保 AI 输出高质量内容，让企业随时处于“AI Ready”状态。

蓝凌AI智能体，让基金业办公更智能

依托LanBots“搜索Bots+对话Bots+FlowBots”智能体体系，基金管理机构可针对不同业务场景搭建专属智能体：

项目管理机器人：实时联动项目台账，自动统计“自投项目数量”“五星项目占比”等数据，5分钟生成项目报告；针对项目问题自动推荐协调部门与解决方案，降低项目风险。

制度助手机器人：整合员工高频制度问题，支持精准问答（搜索准确率超 95%）；自动比对新旧制度差异，避免执行偏差。

情报采集&报告生成机器人：自动抓取外网行业动态、政策法规，结合内部提报数据形成企业智库，辅助决策。

金融智配机器人：依据客户等级与资产范围，借助内置及第三方（如保险）权益、产品配置模板，测算权益并推荐最优配置方案。

同时蓝凌基金业数智化办公方案实现了公文管理、流程管理、知识管理、投资管理、合同管理、人事管理、档案管理等多个场景的智能化升级，助力基金管理机构实现系统安全可控、组织高效协同、业务智能创新，打造大模型时代的AI数智化工作方式！

蓝凌软件2001年成立于深圳，网页搜索“蓝凌软件官网”“蓝凌门户”或关注微信公众号“蓝凌数智化工作平台”），添加蓝凌顾问，申请免费体验蓝凌数字化办公产品方案!

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