慧眼识骗局，守护资金安全

“要不是你们及时拦住，我这4万块贷款怕是就打水漂了！”6月的一天上午，一年轻男子在中国银行薇湖支行连连感叹，脸上满是后怕与感激。原来，他因轻信“朋友”陷入刷单骗局，正是中行账户的及时风控与工作人员的耐心引导，让他避免了一场资金损失。

当日，年轻男子匆匆走进该中行网点，语气急切地向综合服务经理求助：“我的账户被冻住了，没法用！您快帮我看看，把账户恢复正常吧！”综合服务经理立刻查询系统，发现其账户于当日凌晨被系统自动冻结，随即向网点内控副职汇报了情况。

内控副职查看客户的账户交易流水后，敏锐察觉到异常：当日凌晨，该客户账户不仅有多笔第三方平台支付记录，还涉及跨行转账，更有一笔4万元的微粒贷贷款资金刚入账。“这些交易是您本人操作的吗？资金是转给谁的？”内控副职问道。客户却支支吾吾，只含糊说“转给朋友”，称微粒贷是“帮朋友借款”，因账户被管控没转成。

这份迟疑让内控副职警觉起来，他一边耐心安抚客户，一边结合“平安中行”宣传案例，细致讲解此类诈骗的常见套路：“您是不是遇到了让您刷单、借钱给‘朋友’的情况？很多骗子就是先给点小好处，再诱导人贷款加大投入。”

听到这里，客户猛地反应过来，终于道出实情：他近期在网上找工作时认识一名“朋友”，对方拉他进刷单任务群，起初小单返利很快到账。见他放松警惕，“朋友”便诱导他“加大投入赚更多”，还让他从各平台贷款。就在他按要求申请微粒贷、准备转账时，账户被系统风控冻结。

“多亏中行的系统及时拦住，还帮我认清了骗局！”客户后怕地说。此次事件，正是中国银行薇湖支行运用智能风控系统、践行“金融为民”理念的生动体现。一直以来，中行始终将客户资金安全放在首位，通过技术防控与人工引导相结合，筑牢金融安全防线，用专业服务守护每一位客户的财产安全。