农发行天柱县支行开展2025年非法集资风险排查与宣教活动

为切实维护区域金融秩序稳定，保障人民群众财产安全，农发行天柱县支行近期深入开展了2025年涉嫌非法集资风险专项排查与宣传教育活动，通过严密排查与广泛宣教双措并举，有效构筑金融安全防线。

精准排查，风险监测全覆盖无死角

本次排查工作聚焦人员行为与机构业务合规性两大核心。在人员管理方面，该行严格落实案防网格化机制，截至2025年8月10日，通过家庭走访、谈心谈话及联动公安机关核查违法记录等多维手段，累计开展员工异常行为排查2次、专项网格化排查3次，确认全行人员均未涉及非法集资活动。在业务风险监测层面，支行依托反洗钱系统及大额可疑交易报告制度，对全部116户客户实施动态风险评估与监测。结果显示：高风险及中风险客户均为零，低风险客户5户，较低风险客户111户，已精准排除自身可疑交易3笔，并协助他行甄别可疑交易1笔，整体业务运行健康平稳，未发现为非法集资提供服务的迹象。

立体宣教，提升公众风险“免疫力”

该行将宣传教育作为源头防范的关键环节。立足网点主阵地，充分利用营业大厅LED屏滚动播放警示标语，在宣传栏及公共区域张贴主题海报、摆放宣传折页，营造浓厚氛围。工作人员主动向前来办理业务的客户进行面对面讲解，结合真实案例，用通俗语言剖析非法集资“高额回报诱饵”、“合法外衣伪装”等典型特征及危害。同时，积极延伸宣教触角，深入周边社区、企业和集市等人流密集场所开展现场宣传，发放印有防范知识的宣传手提袋、折页等物品逾500份。针对老年群体、家庭主妇等重点易感人群，工作人员进行“一对一”重点讲解和风险提示，反复叮嘱群众“擦亮双眼，警惕高利诱惑，牢牢守住自己的血汗钱”。

图为工作人员在街头进行宣教活动

内强根基，筑牢长效防非堤坝

该行高度重视内部自律与能力建设。一方面，在日常客户服务中常态化嵌入风险提示，紧扣“树立正确理财观，警惕非法集资陷阱”、“远离非法集资，拒绝高利诱惑”等核心内容进行讲解提醒。另一方面，组织全行员工深入学习《防范和处置非法集资条例》，通过晨会、专题培训及案例警示教育等多种形式，持续强化员工的风险防范意识和责任担当，深刻认识防范和处置非法集资不仅是经济工作，更关乎金融秩序、民生福祉和社会稳定的政治任务，要求全员将合规意识内化于心、外化于行。

该行相关负责人表示，将持续深化非法集资风险排查与宣传教育长效机制，切实履行金融机构主体责任，不断提升群众对非法集资的识别和抵制能力，坚决筑牢风险防控底线，为维护地方金融环境稳定、守护人民群众财产安全提供坚实保障。（吴志文 涂燕妮）