淮安区农发行多管齐下做好账户管理工作

为了有效提升账户管理水平，增强了风险防控能力，切实保障了客户资金安全，维护了金融秩序稳定。淮安区农发行近期在账户管理工作上持续发力，采取多项措施，成效显著。一是严格开户审核：依据国家金融法规和上级行规定，对开户资料进行严格审核，确保客户提交材料真实、完整、合规。二是强化风险监测：利用核心系统和反洗钱系统，对账户资金交易进行实时监控，设定风险预警指标，一旦触发预警，立即启动人工核查流程，切实降低账户风险。三是优化账户服务：积极推行线上化服务，客户可通过手机银行、网上银行便捷办理账户查询、转账汇款、电子回单打印、开立发票、线上预约开户变更等业务。为小微企业开辟开户绿色通道，安排专人对接，简化手续、压缩开户时间。定期回访客户，了解需求并改进服务，提升客户满意度 。四是加强宣传教育：通过线上线下多种渠道，如举办金融知识讲座、发放宣传资料、LED显示屏滚动播放，向客户普及账户管理知识和防范电信网络诈骗、洗钱等金融犯罪技巧，增强公众风险防范意识。（谷莹）