农发行常州市金坛区支行精准拦截异常开户 筑牢金融安全防线

近日，中国农业发展银行常州市金坛区支行凭借专业敏锐的风险识别能力和严谨规范的操作流程，成功拦截一起异常开户申请，有效防范了潜在的金融风险。

4月30日上午，一名客户手持当日新办的营业执照，急匆匆来到该行柜面，要求“立即开户”。工作人员在接待过程中发现多个异常情况：该企业注册时间与开户申请间隔过短；营业执照注册资本与实缴资本差额过大；经营范围同时涉及农业种植、矿产开发、人工智能等多个毫无关联的领域。 更可疑的是，该客户自称手握巨额农业项目和金矿资源，但对资金来源、技术方案等关键问题避而不谈。

面对这一可疑情况，该行立即启动风险防控机制：一方面通过企查查、天玑系统等工具核查企业背景，发现其法人具有多项高风险特征；另一方面严格执行开户前洗钱风险检查清单，确认该客户同时触发多项高风险指标。基于审慎原则，该行最终成功拦截异常开户申请，并将相关信息报送相关部门备案。

据悉，该行将持续完善“人防+技防”体系，通过清单式审核、异常话术识别等举措，筑牢金融安全防线。

（供稿人 王珏）