堵截异常开户 筑牢金融防线--农发行雅安市名山区支行成功堵截一起异常开户事件

5月23日，农发行雅安市名山区支行充分发挥柜面“第一道防线”作用，成功识别并拦截了一起异常开户事件，有效防范了潜在金融风险，展现了该行对客户身份识别工作的重视以及高度的风险防控意识。

当天，一名自称为四川某有限公司法人的男子到农发行雅安市名山区支行网点申请开立对公账户，该行工作人员严格落实尽职调查工作要求，详细询问客户经营情况和开户用途。过程中，该男子神情紧张、言辞闪烁，对公司主营业务情况、员工数量、公司流水、后续发展规划等含糊其辞。公司注册地址“四川省雅安市名山区蒙顶山镇蒙山大道茶马古镇**幢*层”，同时注册了三家公司，并且该男子对公司经营地址、办公环境等情况不能准确描述。

基于审慎经营原则和风险防控要求，该行工作人员第一时间暂停业务办理，委婉拒绝客户开户要求，并积极向其宣传防范电信网络诈骗、反洗钱等金融知识。该男子见开户意图无法达成，便以“回去后再了解一下公司情况，后续有需要再上门的说辞”后，惶惶离开了营业大厅，后续再未收到该公司开户请求。

此次成功堵截异常开户事件是农发行雅安市名山区支行长期以来扎实开展反诈、反洗钱培训教育，提升员工风险防范能力的生动缩影。下一步，该行表示将以此次事件为契机，坚持严把客户准入第一关，进一步强化案件防控意识，持续提升客户身份识别能力，密切关注账户业务办理过程中的异常行为，以实际行动维护金融秩序的安全稳定。（李渝安）