农发行内蒙古科尔沁左翼中旗支行筑牢反诈防线 织密账户风险防控网

为切实防范电信网络诈骗风险，保障客户资金安全，农发行内蒙古科尔沁左翼中旗支行近期全面开展涉诈账户风险排查工作，通过全流程管控与多维度宣传，构建 “人防 + 技防 + 制度防” 立体防控体系。

严把准入关口，筑牢源头防线

该行严格落实账户全生命周期管理要求，在客户准入环节运用数据分析、联网核查等技术手段，对开户主体资质、经营背景进行穿透式审核。针对企业客户，采取客户经理双人上门实地核查、电话回访等方式，核实开户意愿及实际经营状况，确保账户 “实名、实人、实际使用”。

动态监测交易，精准管控风险

依托反洗钱监测系统，对存量账户逐户开展交易流水分析，重点关注资金快进快出、夜间高频交易等异常行为。根据客户风险等级动态调整账户非柜面转账限额，对高风险账户实施 “限额 + 预警” 双重管控。

深化宣传培训，提升防范意识

此外，该行还通过现场培训、视频培训、送课上门等方式定期组织员工开展反诈专题培训，让员工及时了解掌握最新的制度文件、通知通报，提升柜面人员和客户经理对异常开户、交易行为的识别能力，确保反诈工作落到实处、取得成效。

下一步，该行将持续完善反诈长效机制，推动金融服务与反诈宣传深度融合，以实际行动守护群众 “钱袋子” 安全，为维护地区金融稳定贡献政策性金融力量。（邱永亮）