台儿庄农发行做实做细反洗钱工作

为有效防控风险，台儿庄农发行紧密围绕监管部门及上级行工作要求，加强组织领导，明确工作思路，夯实基础管理，优化工作流程，持续加强反洗钱工作质效。

强化规矩意识，提高制度“执行力”。积极组织业务骨干参加上级行反洗钱业务专题培训，提升员工业务素质和专业能力。把反洗钱工作纳入贷后管理例会重点汇报事项，坚持与业务经营发展同部署、同监督。

立足核心业务，凝聚工作“向心力”。客户经理有效履行客户尽职调查、大额和可疑交易报告、客户身份资料及交易记录保存三大反洗钱核心义务。“三合一”专员不定期督导检查，督促综合部、客户部认真做好存量客户识别、可疑甄别、回溯检查等工作。

压实整改责任，增强问题“洞察力”。在前期各类检查的基础上，对照“靶点巩固”问题，支行逐一对照，以落实整改为基点，压紧压实责任，制定详细整改措施，实行逐项逐条对账销号。在日常工作中不定期开展“回头看”，及时发展问题并解决问题，落实整改常态化和长效化。

台儿庄区支行 孔妍喆