台儿庄农发行加强国际业务合规管理

今年以来，台儿庄农发行认持续加强外汇合规管理，坚持本外币协同发展理念，助力企业内外贸一体化经营，实现国际业务稳健发展。年初制定学习计划、列出学习清单，通过部门会议不定期学习和个人自学相结合、E学院线上学习与线下学习分享相结合，掌握外汇业务文件制度要求；组织外汇从业人员参加内外部政策解读、业务操作培训。建立外汇业务“三道防线”，事前把好准入关，做好调查与摸排，严格按照“展业三原则”审慎办理业务。对于涉敏地区业务，逐企建档、逐笔穿透审核交易对手、交易背景情况。事中，审核并留存客户交易资料，尽可能全面了解客户的真实经营状况。注重与监管部门沟通，拿不准的业务多请示。事后，重视数据分析和资料积累，持续监测交易资金流向，动态评价客户与业务，发现异常情况及时向上级行和监管部门汇报。充分发挥农业政策性金融支持农产品进口作用。

台儿庄区支行 孔妍喆