台儿庄农发行多措并举强化账户排查治理，切实保障客户资金安全

近期，农发行台儿庄支行积极响应上级行号召，全面开展账户排查治理工作，切实保障客户资金安全，维护金融秩序稳定。

本次排查治理工作涵盖了该行所有单位结算账户，从账户开户资料的完整性、合规性，到账户使用情况的真实性、合理性，均进行了细致深入的检查。在开户资料审核环节，工作人员仔细核对营业执照、法定代表人身份证件等各项文件，确保信息准确无误且在有效期内，对发现的资料缺失或信息模糊等问题，及时联系客户补充完善。

针对账户使用情况，重点排查了是否存在出租、出借、出售账户，以及利用账户进行洗钱、非法集资等违法违规行为。通过大数据分析和人工核查相结合的方式，对账户资金交易的规模、频率、流向等进行监测分析。如发现某账户短期内出现异常大额资金进出且交易对手分散等可疑情况，立即启动深入调查程序，与企业沟通了解资金交易背景，并结合相关法律法规和监管要求进行判断处理。

为提升账户管理水平，该行还组织了多轮内部培训，强化员工对账户管理政策法规和操作流程的理解与掌握，提高风险识别能力。并积极向客户开展账户安全宣传教育，普及账户合规使用知识，增强客户风险防范意识。

通过此次账户排查治理工作，台儿庄农发行进一步规范了账户管理，有效降低了金融风险。今后，该行将持续强化账户管理工作，建立健全长效机制，为地方经济金融稳定发展保驾护航。(周辰秋)