台儿庄农发行筑牢反洗钱防线，精准打击新型犯罪

台儿庄农发行始终将反洗钱工作作为维护金融安全的重要抓手，今年以来通过深化风险排查、创新宣传形式等多维度举措，全面提升反洗钱履职能力，有效防范新型洗钱犯罪与金融诈骗活动，为地方经济高质量发展保驾护航。

一是建立“一把手统筹全局、分管行长抓具体、‘三合一’专员管监督”的三级反洗钱管理体系，制定年度工作计划，明确客户身份识别、交易记录保存、可疑交易报告等核心义务的落实要求。通过定期召开领导小组会议，分析薄弱环节并部署整改措施，确保岗位职责层层压实。针对客户信息不完整、证件过期等问题，该行逐户回访更新信息，严控复杂股权结构带来的洗钱风险。

二是在风险防控实践中，该行结合上级行随机检查通报及反洗钱 工作要求，重点排查大额交易、可疑交易及客户身份资料管理漏洞，建立本行问题台账，提升工作质效。同时，强化受益所有人识别机制，通过系统筛查与人工核查相结合，精准识别潜在风险，防范新型犯罪手段如虚拟货币交易、网络赌博等渗透。

面对洗钱犯罪手段的不断升级，台儿庄农发行以高度的责任感和创新举措，构建起“防控+宣传+协作”的全链条反洗钱体系，下一步为维护金融秩序、守护群众“钱袋子”继续贡献力量。(周辰秋)