农发行内蒙古扎鲁特旗支行组织员工开展《洗钱风险提示》学习

近期，农发行内蒙古扎鲁特旗支行深入学习人民银行下发的《洗钱风险提示》。随着金融科技的发展，洗钱活动呈现出多样化和隐蔽化的特点。当前常见的新型洗钱方式包括虚拟货币洗钱、 网络赌博洗钱、非法集资洗钱以及代缴电费隐瞒违法犯罪所得等。这些手段往往利用金融系统的漏洞，进行资金的非法转移和清洗。

通过学习，该行员工认识到每位公民都应采取一系列措施，包括管理好个人银行账户、 关注异常交易、保护个人信息、强化密码安全、警惕社交网络骗局并学习反洗钱知识，同时也意识到金融机构也应建立健全的反洗钱和反恐怖融资内部控制制度，定期评估洗钱和恐怖融资风险，并根据风险状况制定相应的风险管理政策。

该行负责人表示，在以后的工作中要切实履行金融机构主体责任，加强内部控制，确保每一笔交易都合法合规，也将继续加强反洗钱知识学习和实践，为维护金融安全和社会稳定贡献力量。