交通银行晋城建设路支行开展“筑牢银行反诈防线 多管齐下打击电信诈骗”反诈宣传活动

为进一步提升公众的网络安全防范意识和自我保护能力，保护消费者的合法权益，交通银行晋城建设路支行持续开展反诈宣传活动，此次活动主题为“筑牢银行反诈防线 多管齐下打击电信诈骗”。

首先，该支行在账户开立、电子银行注册等环节，落实尽职调查要求，识别客户身份，了解开户目的，做好风险提示，充分告知客户不要将自己名下的银行卡交给他人使用，不要给陌生人转账、过渡资金。并根据客户身份做好情况核实、真实业务需求等，合理设置并动态调整非柜面交易限额和身份核验方式，确保账户功能、限额与客户正常资金结算需求相匹配，在保障正常客户业务需求的情况下，最大限度降低账户涉案风险。其次，资金转账是实施电信诈骗的最后一个环节，对转账交易强化涉诈风险监测并采取防控措施，是阻断电信网络诈骗资金链的重要抓手。在客户办理现金存取业务时，了解客户资金来源或去向，通过加强身份验证，精准管控可疑账户，保障客户正常业务开展。最后，通过警银协同，联防联控，实时监测可疑交易、异常账户，对可疑账户进行排查，对涉诈资金查控及预警劝阻。

交通银行晋城建设路支行积极践行国有银行担当加强防范电信网络诈骗宣传，在日常工作中，在业务办理过程中，充分进行反诈宣传，提示客户相关风险，筑牢了银行反诈的“铜墙铁壁”，为公众提供更加安全、高效的金融服务。