农发行台儿庄区支行：精准评估涉刑风险，筑牢客户资金安全堤

近日，农发行台儿庄区支行全面开展客户涉刑案件风险防控评估工作，彰显其对金融风险管控的高度重视与坚定决心，全力为客户资金安全保驾护航。

该行迅速组建专业评估团队，依据严谨的风险评估体系与标准，对各类客户展开深入细致的排查。团队通过多渠道收集客户信息，包括工商登记资料、财务报表、信用记录以及涉诉情况等，综合分析客户的经营状况、资金流向与交易行为特征，精准识别潜在涉刑风险点。

在评估过程中，注重运用大数据分析与人工审核相结合的方式。大数据技术高效筛选海量数据中的异常信息，人工审核则进一步深挖疑点，确保风险评估的准确性与全面性。针对高风险客户，及时制定个性化的风险防控方案，采取加强交易监测、要求追加担保措施或提前收回部分贷款等措施，有效降低风险敞口。

同时，农发行台儿庄区支行以此次评估工作为契机，强化员工风险防控意识培训。组织专题学习活动，深入剖析涉刑案件典型案例，提升员工对各类新型金融犯罪手段的识别能力与应对技巧，打造一支精通业务、敏锐洞察风险的高素质员工队伍。

该行表示，将持续完善客户涉刑案件风险防控长效机制，定期开展评估工作，动态跟踪客户风险变化，做到早发现、早预警、早处置。此次风险防控评估工作的开展，不仅有效保障了客户资金安全与银行资产质量，也为地区金融市场稳定注入了强大动力，树立了农发行台儿庄区支行在金融风险管控领域的良好形象，赢得客户的高度信赖。（吕永康）