农发行巴林右旗支行多措并举圆满完成反洗钱各项工作任务目标

在金融服务领域，客户上门开户是反洗钱工作的一项重要环节。为提升客户满意度，增强客户黏性，农发行巴林右旗支行立足工作实际，将优质服务与洗钱风险有机结合，在风险防控方面通过充分了解客户的背景、经营范围、资金来源和用途等诸多关键信息有效识别高风险客户，防范洗钱活动带来的金融风险；在合规运营方面，严格遵守反洗钱相关法规，履行法律义务的要求，避免反洗钱工作疏漏，维护银行的稳健运营；在声誉风险方面，全力做好客户管理有关工作，在源头上阻止可疑洗钱行为，保护农发行的品牌形象和社会公信力，增强客户和社会对银行的信任。多措并举圆满完成反洗钱各项工作任务目标。

充分了解客户竭诚服务

客户到访时，柜台人员以热情、专业的态度迎接，引导客户至开户区域，并简要介绍开户流程。针对不同客户的需求，提供个性化的服务方案。注重营业环境的整洁与舒适度，确保客户在踏入营业厅的第一刻就能感受到温馨与专业。提前准备好开户所需的各类表格与资料，确保客户能够顺利、快速地完成开户流程。对柜面人员进行定期培训，确保他们能够熟练掌握开户流程，准确解答客户疑问。根据客户需求，介绍农发行结算账户开立业务及注意事项，向客户提供包括反洗钱法规、银行账户使用责任等内容的简要介绍，让客户初步了解反洗钱的重要性以及自身在开户后的义务，同时要求客户提供反洗钱声明留存于开户资料。

强化客户管理守土尽责

反洗钱领导小组各司其职协同配合，柜面人员主要负责账户管理工作，重点关注新开客户和存量客户的名称、法定代表人或负责人、经营范围、经营地址和注册资金等相关信息，日常监测客户交易情况，重点关注与开户时提供的资金用途不符的交易、频繁的大额现金交易等异常情况，与客户沟通核实有关交易信息的必要性和真实性，及时向客户部门提出尽职调查要求，根据客户部门核实结果，采取相应措施，定期关注客户的对账和账户年检情况，同时建立持续的账户交易监控机制，对客户的账户交易行为进行监测，重点关注与开户时提供的资金用途不符的交易、频繁的大额现金交易等异常情况。客户部门重点关注客户的身份信息、经营情况、账户交易情况、风险等级和可疑交易，落实客户尽职调查，关注客户的身份信息变更、注销情况，根据客户变更情况发起尽职调查、重新识别和重新评级等相关工作等重点内容，“三合一”专员负责监督支行各部门的相关业务、基础管理、工作履职情况，督促各部门及时更新相关材料，反洗钱领导小组组长定期听取各部门反洗钱业务情况，及时做出工作部署。

持续关怀跟进服务

该行通过电话回访方式收集客户对开户服务的反馈意见，以便及时发现并改进服务中的不足之处。在客户开户后，通过短信、邮件等方式，向客户发送账户安全提示等信息，保持与客户的持续沟通。对于客户在开户过程中遇到的问题，及时给予解决或协助解决，确保客户满意。定期组织全行员工认真学习中国人民银行和上级行制定的结算账户管理办法和反洗钱制度，认真履行反洗钱主体责任，确保有效防范风险。（图门其其格）