农发行新余市分行筑基固本

筑基固本，志远行近。内控合规管理是银行稳健经营的“承重墙”，更是高质量发展的“加固板”。近年来，农发行新余市分行紧紧围绕深化思想、精细管理、有效监督“三箭齐发”，不断强化内控合规管理建设，以高质量合规管理为稳健经营和可持续发展保驾护航。

瞄准思想靶心，念好合规宣教“紧箍咒”

强化合规文化宣贯。坚持合规与文化建设深度融合。一是宣传阵地“多元化”。辖内各经营机构在会议室、走廊过道等场所悬挂合规文化展板，让合规理念上墙。依托营业大厅宣传栏、电子屏等载体，常态化宣传农发行合规理念。二是传导方式“多渠道”。充分发挥“头雁”效应，“合规农发行‘三年行动计划’”以来（全文口径与此保持一致）开展市县两级行一把手“谈风险讲案防促合规”活动4次，实现全覆盖。倡导员工合规履职，组织员工签署《合规案防履职承诺书》3次，累计103人次；组织“三新”人员开展合规宣誓4次，累计近50人次。三是宣传形式“多样化”。通过进校园、进企业、进社区等形式，组织开展“3·15”消费者权益保护教育宣传、金融知识万里行等活动30余场；利用线上宣传延伸宣传触角，自制《合规文化邂逅国潮风》短视频。

强化员工合规教育。把提升员工的“内功”本领作为高效履职的重中之重。一是夯实培训重合规。注重培训的系统性与实用性，科学制定年度培训计划。采取老师“请进来”与员工“上讲台”相结合方式，开展文件制度解读及典型案例剖析，累计组织反洗钱、信贷管理等专题培训30余场。二是注重实践育合规。把合规教育寓于条线督导之中，及时进行“纠偏纠错”，杜绝“凭感觉凭经验办事”陋习。通过交叉检查，让员工在实践中掌握合规操作要点。三是警示教育促合规。定期组织开展警示教育学习会，抓住法定节假日和业务攻坚期，进行典型案例通报和视频学习。开展情景式贴近警示教育，组织干部员工走进江西省赣西监狱、市中级人民法院等地开展现场警示教育。

瞄准管理靶心，筑牢合规建设“奠基石”

细抓制度管理。一是强化制度管理。该行结合自身实际，制定并下发《新余市分行机关考勤及请休假管理办法》、《新余市分行基础工作考核评价标准（试行）》等规章制度，使员工行为管理有章可循、有规可依。同时，在第二批主题教育活动中，聚焦制约高质量发展的机制短板弱项，形成了高质量发展制度1项、密切联系群众制度1项。二是深化制度学习。全面按条线梳理文件制度，利用部门例会、条线工作会议等会议，采取“以讲促学、以学促干”方式集中学习规章制度，为规范操作提供有力保障。同时，通过对文件制度的深入学习及精准把握，将其整理为易懂的操作指引表形式，制做《风险报告流程指引表》和《案防案件处置全流程操作指引表》。

狠抓案防管理。一是压实案防责任。制定《新余市分行各部室案防职责表》，明确各部室案防工作主要责任及内容，将案防工作从牵头部门的“主动脉”延伸至各部门的“毛细血管”。二是织密案防网格。将全辖员工纳入“网格单元”，建立有效的案防网格名单，筑牢案件防控之网。依托案防网格机制，每年组织开展案防培训和案防案件处置应急演练，通过剖析案例、实操演练，提升案件风险处置的流程化、规范化水平。三是严排案件风险。聚焦重点机构、重点领域、重点环节、重点人员加强案件风险排查，深入排查可能涉及的违规违法犯罪问题线索，组织开展案件风险排查7次，保持“零”案件良好态势。

瞄准监督靶心，把准合规经营“方向盘”

立足队伍建设，打造监督铁军。坚持把内控合规队伍培养成业务经营的“护航家”。一是在能力提升上下功夫。结合专员自身知识结构、工作经历等情况，统筹规划“三合一”专员（以下简称“专员”）分级分类培训，按季组织开展领学活动，并牵头组织省内四小地市专员开展季度领学活动1次。同时，坚持在“实战”中锻炼强化专员的监督履职能力，组织参与省、市分行检查及审计工作10余次。二是在方法提炼上做文章。针对专员队伍建设开展深入调研，梳理专员日常工作中的待提升短板10余个，探索针对性解决措施20余项。三是在成效提高上求突破。通过部门联系会议及日常沟通，听取专员心声，做到难题共解。通过现场检查查看专员履职材料，查找履职中的不足，抓实监督工作成效。

立足机制建设，提升监督质效。坚持整改一体化长效机制。一是建立整改销号机制。对内外部监督检查发现的问题，逐项目建立问题整改台账，制定行之有效的整改措施，明确责任人员和整改时限。针对整改措施完成情况，以“绿、黄、红”三色进行标注，对不同整改状态实行区分化管理，动态更新问题整改台账，做到整改一个销号一个。二是建立整改跟踪机制。坚持实行“两级跟进，多重审核”机制，市县两级行分别由专人负责跟进整改进度，支行专员、业务条线、牵头部室/领导小组对整改情况进行“层层把关”。三是推进“不贰过”机制。针对“两基”靶点整固、综合检查等发现的突出问题，召开专题会议进行复盘剖析，结合实际靶向施治。从提升思想认识和提高业务水平入手，有针对性地组织开展客户信用评级、信贷业务“回头看”交流研讨等多项专题培训，真正实现从“解剖一个问题”到解决“一类问题”，做到问题“不贰过”。（农发行新余市分行）