农发行巴彦淖尔市分行强化管理提升技能持续推进反洗钱工作

中国农业发展银行巴彦淖尔市分行在反洗钱工作中坚持依法合规、风险为本、全面覆盖、严格保密的原则，结合客户实际情况因企施策开展反洗钱工作，通过提升技能、加强宣传、自我检核等措施不断提升工作质效，统筹推进客户服务与反洗钱工作双提升。

尽心尽职履行机构义务。该行将反洗钱工作纳入本级行内控合规管理重要范畴，设立反洗钱领导小组，细化部门职责，确保监管要求落地落实；以客户为中心，辖内支行逐户配备客户经理，严守操作流程，采取多种手段源头把控风险，既做好“尽心服务”又做到“尽职调查”；炼就“火眼精睛”洞察风险事项，精准研判客户洗钱风险等级，高质高效开展反洗钱工作。

常查常训提升队伍素养。该行不定期开展辖内反洗钱工作自查、自评估，做好对重点对客户身份识别、客户风险分类及可疑交易报告等工作“体检”；通过定期开展监管机构组织的培训，不定期自学、考试等方式，逐步在全辖培育反洗钱骨干队伍，不断强化反洗钱基础工作。

联通联动形成工作合力。该行定期参加集中宣传，加强与监管机构、司法机关、行政机关等联动，依托营业网点开展形式多样的反洗钱宣传活动；遵循合法审慎原则、保密原则，开展全面合作，形成反洗钱工作坚强合力和强劲态势；依法配合司法机关、监察机关、公安机关等履行刑事查冻扣义务，配合做好反洗钱执法检查、行政调查、现场风险评估、非现场监管等配合工作。

作者：马越、刘馥通