农发行内蒙古霍林郭勒市支行开展结算账户防范电信网络诈骗风险排查

针对目前面临的电信网络诈骗严峻形势，为进一步加强防范电信网络诈骗，农发行霍林郭勒市支行组织开展结算账户涉诈风险排查工作。

此次排查对截至2024年10月31日的所有存量结算账户进行全面排查。综合部重点关注非财政、非国有、非贷且与贷款企业无关联的客户账户，特别是主动上门开户的客户、失联的客户账户，半年（含）以上无交易记录的客户账户，以及开通多级子账户功能的中小微企业账户。经排查，除久悬账户以外，存量客户中无主动上门开户以及失联的客户，不存在开通多级账户功能的中小微企业账户。客户部根据综合部排查情况，进一步开展客户部尽职调查，履行存量账户识别义务，对无流水的存量账户进行相应处理。经排查未发现该行存量客户异常情况。

下一步该行行将重新梳理客户网银支付限额，根据洗钱风险等级、客户需求及客户持续识别情况合理调整转账限额，密切关注账户动态、加强账户开立准入管理、网银客户准入管理、切实加强对账工作，谨防洗钱和电信诈骗的发生。