农发行犍为县支行：扎实开展账户风险防控工作

伴随着互联网的广泛普及和信息通讯技术的迅猛发展，电信网络新型违法犯罪活动形势日趋严峻，账户涉案风险日益增加。农发行犍为县支行高度重视，压实压紧账户管理责任，并根据上级行要求，结合实际情况，常态化组织全行业务条线员工开展账户涉案风险及《反诈法》学习。

高度重视，加强培训。该行加强对员工的账户涉案风险防控教育，开展了一系列培训工作，增强员工的风险防范意识和辨别能力。多次组织开户业务身份核实操作指引的培训和场景演练，要求客户人员在尽职调查的过程中采取更为审慎的调查手段，柜面人员需对客户手机号、重要客户信息等真实性进行审核，并对客户进行必要的风险提示，充分落实涉案账户管控要求，开户审核要求，账户解控要求。

认真排查，堵截案例。该行要求客户经理对新开立账户定期进行电话回访，结合账户交易明细等因素综合判断风险高低，对于不配合调查、资金异常、电话关机和失联的客户，及时采取下调网银操作额度、限制非柜面结算、只收不付等管控措施。通过全面排查存量账户涉案风险，确保账户的正确使用及资金安全。

有效治理，严肃问责。该行全面排查账户涉案风险，建立了自上而下的严格的涉案追责机制，避免和遏制支付结算服务被直接或者间接用于跨境赌博、买卖交易和电信网络诈骗等违法违规活动。对问题责任人，做到责任到人，跟踪到位，严肃问责；对发生案件风险事件的，按规定问责和处罚；对因排查、整改或问责不到位的，被监督部门处罚的，将严肃追究其责任。

下一步，该行将在坚守主责主业的同时，以持续性的高压态势开展账户涉案风险防控工作，确保在支行运营过程中不出现一例涉案账户，保持该行账户涉案“零记录”。(姜东)