农发行元宝山区支行进一步落实反洗钱工作

在当今复杂多变的金融环境下，反洗钱工作已成为维护金融秩序、防范金融风险的重要任务。作为农业金融领域的重要力量，农发行元宝山区支行深刻认识到反洗钱工作的紧迫性和重要性，不断加大工作力度，进一步落实各项反洗钱措施，为保障地方金融安全、促进地方经济健康发展发挥着积极作用。

强化组织领导，完善反洗钱工作机制。支行拥有专门的反洗钱工作领导小组，明确各部门的职责分工，形成了协同作战、齐抓共管的工作格局。同时，建立健全了反洗钱内控制度，完善了客户身份识别、大额交易和可疑交易报告等制度流程，确保反洗钱工作有章可循、规范有序。

加强客户身份识别，把好洗钱风险第一道关口。严格按照反洗钱法律法规的要求，对新客户进行全面、深入的身份核实，了解客户的经营状况、资金来源和用途等信息。对于存量客户，定期进行重新识别和风险评估，及时更新客户信息，确保客户身份的真实性和有效性。通过加强客户身份识别，有效防范了不法分子利用农发行的金融服务进行洗钱活动。

提升监测分析能力，精准识别可疑交易。农发行元宝山区支行依托总行的各大数据系统，不断优化反洗钱监测系统，提高交易监测的准确性和及时性。同时，加强对可疑交易的人工分析和甄别。通过科技与人工的有机结合，农发行元宝山区支行能够进一步为打击洗钱犯罪提供有力支持。

强化宣传培训，提高员工反洗钱意识和能力。定期组织开展反洗钱业务培训，学习反洗钱法律法规、政策要求和业务知识，提升员工的专业素养，增强员工的反洗钱意识和责任感。此外，还积极开展反洗钱应急演练，提高员工应对突发事件的能力。

加强与监管部门和其他金融机构的协作，形成反洗钱工作合力。支行主动与当地人民银行、金融监管局等监管部门沟通汇报，及时了解反洗钱工作的最新动态和要求，认真落实监管意见。同时，加强与其他金融机构的信息共享和交流合作，共同防范洗钱风险，形成了打击洗钱犯罪的强大合力。

农发行元宝山区支行将继续坚定不移地贯彻落实国家反洗钱工作部署，实现上级行的各项工作指示，不断完善工作机制，创新工作方法，提升工作水平，切实履行好反洗钱的社会责任和义务，为维护金融稳定、促进经济发展做出更大贡献。（季舒美）