提高站位，主动出击，农发行内蒙古固阳县支行全力开展反洗钱工作

为进一步提高全行对反洗钱工作的认识，发挥金融机构反洗钱作用，加大洗钱风险防范力度，维护经济和社会稳定，农发行内蒙古固阳县支行积极开展反洗钱各项工作。

一、强化制度学习，提高专业能力

支行将加强制度学习视为做好反洗钱工作的第一道防线。组织全行员工学习《反洗钱法》、洗钱风险提示，反洗钱领导小组成员学习反洗钱操作规程、客户身份识别、可疑交易监测与报告、客户风险等级分类等在内的各项规章制度，有效提升业务人员反洗钱操作水平和洗钱风险防范技能。

二、强化身份识别，有效防控风险

客户身份识别作为反洗钱工作的基石，难度在于监管要求高、基层执行难、客户配合度低。支行迎难而上，以“了解自己的客户”为宗旨，在客户身份识别工作中，坚持“三要”原则，有效防范洗钱风险。一要在开户环节完善资料并做好风险等级分类。支行健全账户管理机制，在客户办理账户开立、变更、展期环节，通过临柜和离柜识别，全面开展客户身份识别工作，充分运用公民联网核查、国家企业信用信息公示系统、天眼查等平台实时对账户加以监测和管理，在账户业务办理的“事前”、“事中”、“事后”对账户实行全生命周期管理。二要对存量客户进行持续识别。定期对存量客户开展身份信息确认工作，确保所留存的资料信息真实有效，确保客户身份信息发生变更时能及时掌握。三要对客户身份信息进行穿透识别。对于股权结构复杂的客户，特别是对有民营公司或自然人股东持股的客户，更要逐一排查，对控股股东进行身份信息确认。

三、强化宣传力度，营造浓郁氛围

支行注重强化宣传内容，通过多样化宣传方式向客户讲解洗钱典型案例，加深客户对反洗钱知识的理解。组织员工走上街头、走向社区、走进企业向社会公众宣传反洗钱知识，宣讲洗钱特征、表现形式、常见的犯罪手段等，通过典型案例使社会公众对反洗钱有了进一步认识，有效提升反洗钱宣传实效，提高全民反洗钱意识，营造良好的社会氛围。（付晨晨）