强化账户风险管理 筑牢反洗钱防线

近日，为规范对公结算账户管理，有效打击洗钱等犯罪活动，农发行开江县支行组织专班全面排查存量账户资料，不断提高反洗钱意识和风险防控能力。

一是强化制度学习。组织全行干部职工学习重点可疑交易情况的通报，结合当前反洗钱工作实际情况，逐一排查是否存在相应问题，在学习中提升，在问题中强化。同时组织客户经理和柜面人员学习反洗钱制度文件，不断提升客户经理尽职调查和柜面人员开户的专业性、合规性。

二是全面清理排查。组织柜面人员再次对账户资料进行审核和排查，结合外部系统进行检查比对，多方面核查企业的实际经营情况和风险情况，及时对可疑账户进行清理；对客户日常交易中存在资金过渡明显、异地交易、异常交易、夜间大小额频繁交易等可疑行为，立即启动风险预警机制，及时采取管控措施，有效打击出租、出借、出售账户等违法行为。

三是严格开户准入。该行切实加强开户准入管理，切实履行客户尽职调查、洗钱风险评估与管控职能。在客户经理实地尽职调查合格后，还对客户提供的纸质资料进行多方面、多渠道审核和排查，确保账户开立的真实性和合法性，从源头上防范“反洗钱”风险。（张绍娟）