成功拦截持假证开户事件，华兴银行深圳分行牢筑反诈“防护网”

2024年9月,广东华兴银行深圳宝中支行联合辖区派出所民警,成功堵截一起持假身份证件冒充他人开户,疑似从事电信网络诈骗活动的风险事件,并协助公安机关抓获相关嫌疑人员。

近日,华兴银行深圳宝中支行的工作人员在为客户办理开卡的尽职调查中,发现该客户填写的住址离开户支行较远,便询问客户是否在附近上班。客户回答开卡主要用于生意周转,并出示其港澳居民来往内地通行证。该行工作人员发现客户提供的港澳居民来往内地通行证存在异常,颜色暗淡、字体怪异,证件制作较为粗糙,便呼叫后台主管进行复核。客户立刻说明通行证是自己本人的,更是主动出示其香港身份证,并补充说明香港身份证办理较早,年轻时候的证件照与现在会有些变化。该行工作人员发现其香港身份证虽与通行证信息一致但证件照片不一致,且客户本人与香港身份证照片也存在较大差异,便询问客户是否还有其他辅助证件。客户表示没有携带,急切地表示如无法办理便去其他银行开户,还表示近期使用通行证都顺利办了电话卡。

华兴银行深圳宝中支行的工作人员以为其继续办理开户业务为由稳住客户,并与负责人作进一步分析后判断客户为非身份证件本人,存在冒用他人证件行为,其提供的港澳居民来往内地通行证也为伪造。该行工作人员立即拨打报警电话,在等待警方到来的过程中,工作人员们冷静应对,利用向其进行产品营销等各种方法以拖住嫌疑人,确保其不离开现场。辖区派出所民警迅速到达该行,经过现场询问及查看证件后将嫌疑人员带走,事后经调查确认该人员持有的港澳居民来往内地通行证确为伪造并已被拘留。

近年来,电信诈骗案件频发,诈骗手段不断升级,面对日益严峻的电信网络诈骗形势,广东华兴银行深圳分行始终秉承“金融为民”的宗旨,持续深化警银合作,积极履行社会责任,筑牢识诈防诈坚固屏障,切实守护群众“钱袋子”。

2024年以来,该行协助公安机关返还受害人被骗涉案资金近 10笔,共计近80万元;协助抓获涉诈嫌疑人14人,柜台成功劝阻拦截受害者转账1次 ,为深圳打击治理电信网络诈骗工作贡献了强有力的金融力量。

同时,广东华兴银行深圳分行还于2024年6月至9月期间积极组织开展“全民反诈·百日宣传”活动,指导辖内营业网点构建宣传网格,推动人民群众多角度、全方位了解《反电信网络诈骗法》,不断提高人民群众的防骗“免疫力”。该行立足网点向到行客户开展反诈宣传,深入网点周边社区园区扩大受众和关爱老年群体,结合社会热点走进学校开展反诈培训,拓宽线上渠道将反诈进行到底,并积极开展警银共建,联合社区及辖区派出所,通过发放宣传资料、开展专题讲座等形式,结合典型案例,深入开展反诈教育宣传活动,与公安民警共同构筑金融安全防线,保障人民群众财产安全。

广东华兴银行深圳分行将继续积极履行金融机构社会责任,持续强化反诈宣传和警银联动,筑牢银行网点“第一道防线”,从源头杜绝异常开户,堵住风险漏洞,切实保障客户资金安全,为构建安全、和谐、稳定的金融环境贡献“华兴力量”。

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