农发行夹江县支行：扎实开展反洗钱培训

为全面推进反洗钱工作，进一步巩固和提升支行反洗钱工作水平，共同构建和谐稳定的金融环境，农发行夹江县支行于近日组织全行员工开展了一次全面的反洗钱培训。此次培训旨在深入学习相关监管政策和制度，提升全员对反洗钱工作的认识与执行力，确保各项反洗钱各项规章制度的有效落实。

对标监管，识别政策盲点。此次培训主要围绕反洗钱重点工作，结合《中华人民共和国反洗钱法》《金融机构反洗钱和反恐怖融资监督管理办法》等监管办法和内部文件制度，传导外部监管部门关于反洗钱工作的管理规定，特别强调了“风险为本”的原则，围绕客户的“身份、经营、交易”三个关键要素，全面开展对反洗钱业务管理办法、反洗钱保密制度、操作规程、规章制度学习。这一方式不仅帮助员工更好地理解反洗钱的核心要义，也为其在实际工作中提供了明确的指导。

对照实例，解决工作难点。此次培训内容涵盖了客户尽职调查流程、客户身份识别、大额和可疑交易报告、反洗钱案例与监管处罚、客户身份资料及交易记录保存等反洗钱核心义务。通过对重要内容深入浅出的讲解，并针对不同岗位的职工开展有针对性的培训。客户经理重点讲解客户身份识别技巧，柜面人员重点讲解柜面客户交易检测分析知识，使干部员工对反洗钱工作的实际要求和操作流程有了更为清晰的认知；同时在讲解过程中明确各部门反洗钱岗位的工作职责，为后续的反洗钱工作顺利开展打下坚实的基础。

对标测试，取得明显成效。此次培训不仅是对员工反洗钱知识的再学习再消化，更是对全行反洗钱工作的一次全面“体检”，发挥了重要的指导作用。培训结束后现场组织全体参训人员进行闭卷测试，检验培训成果，进一步提高全行员工的专业知识和业务技能，全员均顺利通过测试，取得了良好的学习效果。培训会后，大家纷纷表示在今后的工作中，将以更高的标准、更严的要求来落实反洗钱各项工作，切实提升全行反洗钱履职效能。

下一步，农发行夹江县支行将落实反洗钱培训工作常态化，严格执行大额和可疑交易报告制度，切实提升资金监测质效，提高全员风险管理意识，增强全行反洗钱工作合力，为支行业务合规建设、高质量发展保驾护航。（王潇若、彭飞）