农发行乐亭县支行进一步加强涉刑查冻扣客户洗钱风险管理

针对前期人民银行反洗钱执法检查指出，农发行个别分支机构存在“客户被公安部门查冻扣后，未按规定开展重新识别”的问题，乐亭县支行坚持风险为本，及时开展客户重新识别，在发现客户被有权机关进行刑事查冻扣后，及时了解原因，并重新核实客户身份。

通过权威外部信息查验、电话验证、实地调查、面对面调查等方式，对客户的身份信息、具体经营地址、经营范围、营业收入、负面信息等基本情况，以及受益所有人情况进行全面调查，并在相关业务系统和反洗钱系统中补充更新客户信息。如有合理理由怀疑客户涉嫌洗钱、恐怖融资等犯罪活动的，按规定提交可疑交易报告。

通过此项工作的开展，加强了对反洗钱工作重要性的认识，业务人员充分发挥熟悉客户、贴近一线的优势，在日常工作中持续关注核实客户的经营状况、交易情况等，特别是对于发生涉刑查冻扣等风险信号的客户，及时开展重新识别，并做好后续管控措施。

（王欢）